GREEN
Exemplu demonstrativ
Cum arată un STP Financial Health Check
Un exemplu vizual cu date ipotetice. Scopul este să vezi structura și nivelul de interpretare al raportului, nu să descrie o companie reală.
CONFIDENȚIAL · EXEMPLU DEMONSTRATIVFinancial Health Check
Companie demonstrativă · Perioadă analizată: TTM / FY
Financial Health Score68/100AMBER
Executive Summary
Compania demonstrativă are profitabilitate bună, dar capitalul de lucru absoarbe numerar. Principala vulnerabilitate este viteza de conversie a vânzărilor în cash, cu efect asupra spațiului de finanțare.
1. DSO2. Stocuri3. Debt Service
Dashboard pe arii
AMBER
AMBER
AMBER
AMBER
AMBER
Indicatori selectați
| Indicator | Valoare | Semnal |
|---|---|---|
| Marjă EBITDA | 12.4% | Green |
| Lichiditate curentă | 1.18x | Amber |
| DSO | 96 zile | Amber |
| DPO | 58 zile | Amber |
| DSCR | 1.24x | Amber |
| Datorii / Active | 46% | Green |
Cash Conversion
74zile stoc
+96zile creanțe
−58zile furnizori
=112zile CCC
Interpretare: numerarul rămâne blocat în ciclul operațional mai mult decât ar susține confortabil structura curentă de finanțare.
Sensitivity
Ipotezele curente.
Presiune suplimentară pe lichiditate.
Scade capacitatea de debt service.
Plan de acțiune – exemplu
Reducere DSO
Segmentarea creanțelor, disciplină de colectare și analiza eligibilității pentru factoring.
Recalibrare working capital
Corelarea liniei de credit / factoring cu sezonalitatea și ciclul operațional.
Monitorizare KPI
Cash-flow rolling, triggeri și raportare periodică către management.
Exemplu de traseu recomandat
Pentru acest scor demonstrativ AMBER: întâi cash conversion, apoi finanțare.
Într-un raport real, traseul este stabilit după analiza cauzelor. Pentru exemplul de 68/100 de mai sus, prioritizarea ar putea arăta astfel:
Working Capital
Reducere DSO, analiză factoring și corelarea finanțării cu ciclul operațional.
Vezi serviciul →Finance Ready
După corecțiile principale, testăm capacitatea de debt service și scenariul de finanțare.
Contactează STP Finance →Monitor
Urmărim DSO, CCC, lichiditate și scorul general pe măsură ce măsurile sunt implementate.
Contactează STP Finance →Toate valorile de pe această pagină sunt ipotetice și au exclusiv rol demonstrativ. Raportul real se construiește pe baza datelor și contextului companiei analizate.
Aplicat companiei tale
Vrei un diagnostic construit pe datele reale ale companiei?
Începem cu obiectivul și setul de informații relevante pentru analiză.