Diagnosticăm cauzele, nu doar simptomele.
Analizăm cum profitabilitatea, capitalul de lucru, datoria și investițiile se influențează reciproc. Obiectivul este să identificăm măsurile care pot îmbunătăți lichiditatea, reziliența și capacitatea de finanțare.
Când este utilă optimizarea financiară
- compania este profitabilă, dar cash-ul rămâne tensionat;
- structura datoriilor nu mai corespunde ciclului operațional;
- rotațiile s-au deteriorat sau capitalul de lucru consumă tot mai mult numerar;
- managementul vrea un plan financiar preventiv, nu doar reacție la o problemă.
Zone de intervenție
- structura datoriilor și maturitatea finanțărilor;
- presiunea ratelor asupra cash-flow-ului;
- rotația creanțelor, stocurilor și furnizorilor;
- costul finanțării și mixul de produse;
- profitabilitatea și controlul costurilor;
- refinanțare și recalibrare a facilităților;
- scenarii și plan de acțiune.
Ce primește managementul
Abordare preventivă
Serviciul nu este rezervat companiilor în dificultate. Este util firmelor în creștere care vor să evite dezechilibrele înainte ca acestea să limiteze dezvoltarea.
Întrebări frecvente
Serviciul este doar pentru firme în dificultate?
Nu. Poate fi folosit preventiv de companii profitabile care cresc și vor să își optimizeze cash-flow-ul, datoria și structura de finanțare.
Ce rezultat primesc?
Un diagnostic, scenarii și un plan de măsuri prioritizate. Mandatul poate include și suport pentru implementare.
Optimizarea înseamnă reducere de costuri?
Uneori, dar nu exclusiv. Poate însemna și schimbarea structurii datoriilor, reducerea DSO, optimizarea stocurilor sau calibrarea investițiilor.